Carmen Luz Zevallos Silva Email & Phone Number

• Desarrollé el flujo de caja financiero optimizando la toma de decisiones directivas.• Diseñé el flujo diario para poder manejar las obligaciones financieras de manera más eficiente.• Negocié directamente con las entidades financieras la solicitud de líneas de crédito, financiamientos para capital de trabajo, solicitud de leasing, solicitud de carta de crédito, solicitud de emisión y renovación de cartas fianzas, solicitud de stand by.• Ingresé los pagos de nuestras obligaciones en las diferentes plataformas bancarias como el telecrédito, net cash, interbank.• Coordiné con mi equipo el pago de proveedores, pago de las obligaciones financieras, pago de facturas negociables, entre otros solicitados por mi jefe directo.• Emití las Letras de descuentos, Notas de Crédito, Notas de Débito, Comprobantes de Retención de IGV• Elaboré el reporte e hice seguimiento a las Cuentas por Cobrar, con énfasis en la reducción de cartera morosa• Elaboré el reporte e hice seguimiento a las Cuentas por pagar, con énfasis a reducir nuestra deuda con proveedores.• Emití los Cheques, pagos de AFPnet, pago de Detracciones, transferencias bancarias, pagos de impuestos.• Realicé el seguimiento y recuperación de la cartera de clientes, coordinación con los vendedores sobre los clientes de alto riesgo. • Tomé la decisión de cotizar la compra y venta de moneda extranjera y colocar los depósitos a plazos.• Realicé el pago a los proveedores extranjeros mediante transferencias al exterior.• Como advisor financiero, resolví consultas y análisis financieros de los auditores externos.• Realicé el análisis cuantitativo y cualitativo de empresas jurídicas (análisis de ratios financieros, situación económica del sector donde se desenvuelve, verificación con proveedores y bancos, historial de pago con Tecsur) para la asignación, ampliación o suspensión de la línea de crédito a nuestros clientes.

• Desarrollé desde cero el flujo de caja financiero optimizando la toma de decisiones directivas.• Diseñé el flujo diario para poder manejar las obligaciones financieras de manera más eficiente.• Analicé el cálculo de los intereses anuales logrando un ahorro de +20%.• Propuse y ejecuté una estrategia de factoring para aminorar la deuda con proveedores. (Ahorros: US$.150K)• Negocié directamente con BANBIF, BCP, Pichincha, BBVA, entre otros bancos, la solicitud de financiamientos para capital de trabajo incluyendo: pre embarque, post embarque, factoring internacional, nacional y forfiting.• Como advisor financiero, resolví consultas y análisis financieros de los auditores externos.

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•Encargada de realizar el seguimiento, gestionar la cobranza semanal a los clientes del exterior tales como Hugo Boss, Mint Green, Tommy Bahama, Life is Good, entre otros y preparar el informe a la gerencia general y financiera de su estatus.•Encargada de la evaluación y análisis de otorgamiento de crédito a los clientesa través de crédito directo y/o cartas de crédito. •Responsable de la creación de clientes en el SAP, emisión de notas de créditoy débito.•Responsable de la solicitud de factoring y forfiting que permitieron ingresos de $.1, 000,000 mensuales.•Responsable de preparar y evaluar el costo de exportación con el área de presupuesto. •Dentro de los logros obtenidos destaco: obtener mayor conocimiento en el manejo de una empresa textil y proponer el trabajo en equipo.

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•Responsable de negociar con los bancos los préstamos bancarios, colocaciones de depósitos a plazo, operaciones de leasing, forwards, gestionar transferencias bancarias, BCR, operaciones de cambio, cartas fianzas, cartas de crédito, pagarés, factoring, forfiting y post embarques.•Encargada del manejo de warrants y warrants de insumos productos obteniendo ingresos por $.2,000,000 mensuales.•Encargada de realizar e informar el flujo de caja diario, semanal y mensual al encargado del área.•Responsable de elaborar los informes comerciales y covenants solicitados por los bancos y gestionar las garantías bancarias con el tasador.•Encargada de elaborar la presentación de directorio del área de finanzas, calcular el total de deuda e intereses que asumía la empresa.•Dentro de los logros obtenidos destaco: participar en el Due Diligence en la cual la empresa obtuvo un préstamo de Cofide por S/.61,000,000 asumir la responsabilidad de capacitar al personal nuevo del área en el manejo de funciones y temas financieros, incrementando su confianza en el puesto en un 50% y optimizar el manejo de renovación del financiamiento de letras en un 15%.

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•Responsable de elaborar e informar el flujo de caja diario, negociar con los bancos la solicitud de préstamos bancarios, colocaciones de depósitos a plazo, operaciones de leasing, gestionar transferencias bancarias, BCR, operaciones de cambio, cartas fianzas, cartas de crédito y pagarés.•Responsable del pago de detracciones vía web de la Sunat, retenciones, percepciones, giro de cheques y pago a proveedores.•Responsable de presentar la información de la empresa en la SMV (Conasev).•Responsable de realizar y presentar las conciliaciones bancarias al área contable. •Encargada de realizar el seguimiento y gestionar la cobranza semanal a los clientes tales como Wong, Hipermercados Metro, Makro Supermayorista, Hipermercados Tottus, Ajinomoto y empresas de electricidad. •Dentro de los logros obtenidos destaco: mejorar en el manejo del trabajo bajo presión en un 100%, introducir procesos en el área que ayudó a reducir el tiempo de trabajo en un 15% y reconocimiento con una promoción de sueldo.

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•Encargada de solicitar, revisar, controlar y archivar correctamente los documentos contables de cada área para entregarlos a nuestros auditores externos (Price Water House Coopers) y la Sunat. Dentro de los logros obtenidos destaco, el mejoramiento en el control de archivo reduciendo en un 50% la demora en la entrega de documentos y haber sido promovida como Asistente de Finanzas en la empresa azucarera del grupo.

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•Participé en el desarrollo de la auditoría administrativa en los clientes asignados, lo cual incluía evaluar el control interno, supervisar la metodología de trabajo y emitir los informes finales como los planes estratégicos, manuales de organización y funciones, flujogramas. Dentro de los logros obtenidos destaco: el proponer mejoras que fueron implementadas logrando incrementar la satisfacción del cliente en un 25%.

•Encargada de asistir al jefe de administración en realizar los flujogramas de las funciones de cada colaborador, en la redacción de cartas, oficios, memos, informes, coordinación de citas, reuniones para la entrega de los informes finales de su auditoría administrativa. Dentro de los logros obtenidos descato: el haber sido ascendida formalmente al puesto de Asistente de Organización y Métodos.

Especialización En Planeamiento Financiero, Planeamiento Financiero

Curso De Office Intermedio

Diplomado En Finanzas, Especialización Para Ejecutivos De Finanzas

Licenciatura, Administración

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