Servicios de Cumplimiento Normativo (actividad regulada)Elaboración de Manuales de Cumplimiento, planes y cronogramas.Representación de clientes en procesos sancionatorios.Diseño de matrices de riesgo para la empresa regulada (empresas ubicadas en zona francas)

Encargado de contrarrestar y mitigar los riesgos implícitos del lavado de activos, financiamiento del terrorismo y proliferación de armas de destrucción masivas.Responsabilidades: Elaborar un Plan, Programa y Cronograma de Trabajo para el Banco, generar informes mensuales dirigidos a la gerencia, planificar la metodología de implementación de CRS y FATCA, generar reportes diarios de las operaciones que realizan los clientes, ser intermediario entre la Superintendencia de Bancos, la Unidad de Análisis Financiero (UAF), la Asociación Bancaria, Fiscalías, Ministerios y el ente regulador de Panamál, dar respuesta a los Red Flags o alertas que el Sistema de Anti-Money Laundery arroja, elaborar el Manual de Cumplimiento del Banco, elaborar la solicitud de Apertura de Cuenta del Banco, revisar el perfil transaccional de los clientes, revisar que los expedientes de los clientes no haga falta ninguna información, capacitar al personal sobre las nuevas tendencias en el lavado de activos, verificar que los clientes no aparezcan en las listas negras de la (OFAC), verificar a los clientes en el Sistema World Check, velar por que el Banco no sea empañado bajo los riesgos tecnológicos, riesgo de reputación, riesgo legal, riesgo operativo y riesgo de cumplimiento, estar pendiente a las leyes, acuerdo, circulares y resoluciones que emite el ente regulador y otras normas internacionales como el Patriot Act. Y otros temas que requiera la Gerencia General.

Encargado del fiel cumplimiento de las normas y directrices que nuestro ente regulador (Superintendencia de Bancos) emite, a través de una matriz de cumplimiento normativo, analizar las alertas o red flags que arroja el Sistema del Banco, estas alertas son producto de los movimientos de los depósitos y retiros que sobrepasan el perfil transaccional del cliente la cual debe ser analizada, documentada y clasificada, generar y revisar el Reporte de Operaciones en Efectivo, revisar los excedentes de los límites habituales, mantener actualizada la Lista OFAC, enviar a nuestra Casa Matriz las estadísticas del status de las alertas, garantizar el envío del Reporte Trimestral de Cuentas Inactivas, Revisión diaria de las notas periodísticas, dar seguimiento a la capacitación anual en línea entre otros.

Encargado de salvaguardar el buen manejo de las operaciones del Banco y que el mismo no sea quebrantado por personas que deseen utilizar nuestros servicios para propósitos ilícitos (Lavado de Activos). Responsabilidades: Elaborar un Plan, Programa y Cronograma de Trabajo para el Banco, generar informes mensuales dirigidos a la gerencia, generar reportes diarios de las operaciones que realizan los clientes, ser intermediario entre la Superintendencia de Bancos, la Unidad de Análisis Financiero (UAF), la Asociación Bancaria, Fiscalías, Ministerios y el ente regulador de Portugal, dar respuesta a los Red Flags o alertas que el Sistema de Anti-Money Laundery arroja, elaborar el Manual de Cumplimiento del Banco, elaborar la solicitud de Apertura de Cuenta del Banco, revisar el perfil transaccional de los clientes, revisar que los expedientes de los clientes no haga falta ninguna información, capacitar al personal sobre las nuevas tendencias en el lavado de activos, verificar que los clientes no aparezcan en las listas negras de la (OFAC), verificar a los clientes en el Sistema World Check, velar por que el Banco no sea empañado bajo los riesgos tecnológicos, riesgo de reputación, riesgo legal, riesgo operativo y riesgo de cumplimiento, estar pendiente a las leyes, acuerdo, circulares y resoluciones que emite el ente regulador y otras normas internacionales como el Patriot Act.

Encargado de supervisar el buen funcionamiento del centro bancario nacional y sus sanas prácticas. Verificar los expedientes de cuentas de ahorro, corriente y a plazos, que el Banco mantenga una adecuado plan, programa y cronograma de trabajo de Cumplimiento, cuentas inactivas, cuentas cerradas, informes de auditoría, declaraciones de efectivo, habitualidades, matrices, informes a la gerencia, sistema de alertas, manuales de procedimientos, formularios, Política Conozca su Cliente, clientes PEPs, Política Conozca su Empleado, capacitaciones, Lista OFAC, clasificación de las cuentas según riesgo. Etc. Analizar las carteras de créditos Corporativos, Consumo (Personal, Auto y Tarjeta de Crédito), Hipotecas y otros, divisar la posibilidad de que el Banco experimente pérdidas como consecuencia del incumplimiento del deudor. Verificar que los Bancos adopten un sistema adecuado para la administración del riesgo de crédito, que el Banco tenga un Manual de Crédito donde contemple los procesos de administración y control del riesgo de crédito para los préstamos. Entre otras funciones dar cumplimiento al ejercicio del Negocio de Banca (ley No.2), Blanqueo de Capital (Acuerdo 12/2005), Fondo Especial de Compensación de Intereses (ley No.4) etc. Realizar Inspecciones Transfronterizas a Bancos de la Plaza. Bancos inspeccionados: Banco General, Banistmo, Banesco, Banco Nacional de Panamá, Caja de Ahorros, Citibank, N.A., entre otros.