**Principais avanços da estrutura em 2023/2024:- Modelos para apuração da PDD / Perda Esperada (IFRS-9) para os produtos de Cartão (Private Label e Co-Branded) e Empréstimo Pessoal.**Principais avanços da estrutura em 2022:- Modelos de projeção da PDD (Perda Esperada (%) e Perda Real (nominal));- Modelo de Clusterização de Lojas, com o objetivo de otimizar os pontos de corte da Estratégia;- Modelos de concessão puramente com informações do SCR (Lojas e APP);- Modelos de Fraude Transacional, segmentado por tamanho da fraude;- Modelos de Manutenção (Private Label e Co-Branded);- Em motores, realizamos 132 alterações de políticas (implementação de projetos, mudança de modelos, alterações de pontos de corte, alterações de limites, alterações de fraude e cadastro).**Principais avanços da estrutura em 2021:- Aumentamos em 15 p.p. a taxa de aprovação de novos cartões de crédito, tanto para o private label quanto para o co-branded (com a inclusão de 4 novos modelos na concessão), aumentando menos de 0,5% a taxa de inadimplência.- Redução da PDD em ~80 milhões, com a implantação dos modelos de Perda Esperada (IFRS-9).- Aumento da eficiência em cobrança com a implantação de 7 novos Collection Score, capturando atrasos de 15 à 360 dias (para os 2 produtos de cartões).- Todas as inovações e as melhorias implementadas resultaram em uma retomada expressiva da Carteira de Crédito, com um crescimento de 30% em comparação com o mesmo período do ano passado.

Gestor da equipe de Crédito, composta por profissionais de M.I.S, Modelagem Estatística, Políticas e Estratégia de Crédito.Responsável pelo desenvolvimento e implantação do modelo de Perda Esperada/IFRS-9, além dos modelos de concessão, manutenção e cobrança.

Responsável pelo acompanhamento do portfólio de Crédito e Cobrança.

Responsável pela área que compete à construção e validação de modelos estatísticos e desenvolvimentos baseados em Advanced Analytics e Big Data. Desenvolvendo expertise em Machine Learning, Data Mining e obtenção de informações para desenhar soluções com visão cliente a cliente que alavanquem os resultados da companhia. O foco é impulsionar o aprendizado da companhia e disseminar o desenvolvimento da equipe no que envolve Advanced Analytics e Big Data para que a mesma se torne uma empresa orientada a dados (Data-Driven Company). Último desenvolvimento:- Desenvolvimento de controles, relatórios e indicadores para avaliação dos modelos e políticas de crédito (monitoramento);- Modelos de Behaviour Score para o produto de Cartões de Crédito (Book interno).- Modelos de Credit Score Cadastral para o produto de Cartões de Crédito (Book TransUnion).Previstos:- Modelos de Machine Learning para concessão de Cartões de Crédito (Book Serasa).

- Construção, análise e manipulação de base de dados para modelagem estatística utilizando as ferramentas SPSS & SAS.- Aplicação de técnicas estatísticas para desenvolvimento de políticas e modelos quantitativos aplicados na gestão do risco de crédito. - Implantação de modelos e políticas de crédito na ferramenta CRIVO (motor de crédito);- Construção de ferramentas automatizadas para utilização no desenvolvimento de modelos e nas manipulações de bases de dados (em SAS);- Desenvolvimento e manutenção de ferramentas e relatórios para validações de dados recebidos de fornecedores.Último desenvolvimento:- Modelo de Cobrança para o produto de Cartões de Crédito (1º Rolagem).- Modelos de Credit Score para o produto de Cartões de Crédito (Book Serasa e Boa Vista).

Modelos Quantitativos - Estatística Aplicada.- Construção, análise e manipulação de base de dados para modelagem estatística.- Aplicação de técnicas estatísticas para desenvolvimentos de modelos quantitativos aplicados na gestão do risco de crédito. - Desenvolvimento de Modelos conforme regulamentações de Basiléia: - Modelos de Perda dado o Default (LGD) para os produtos Cheque / Cartão; - Modelo de Probabilidade de Default (PD) para o produto de Auto Finance; - Rating System para alocação de capital para os produtos Losango (CDC), Cartões (Omec) e Auto Finance (Branches e Dealers). - Desenvolvimento de modelos para análise de cenários (stress testing).- Desenvolvimento de modelos de Cobrança para os produtos de Crédito Direto ao Consumidor (CDC), Empréstimo Pessoal (EP) e Cartões da Losango.- Desenvolvimento de modelos de concessão para o Financiamento de Veículos.

Professor das disciplinas de Métodos Quantitativos/Pesquisa Operacional, Matemática I e Estatística Aplicada os cursos de Administração, Ciências Contábeis e Recursos Humanos.

- Análise Estatístico/Matemática.- Desenvolvimento de Bancos de Informações/Dados. - Análise e Teste de Software.

- Auxiliar na implementação de Controle Estatístico de Processo CEP.- Desenvolvimento e revisão da documentação do SQCC e de Projetos Industriais.- Responsável pelo cadastro de novos produtos e controle e EAN´s.- Liberação/Manutenção de Versões de Produção e Listas Técnicas no SAP/R3.- Criação de novas receitas no SAP, elaboração dos roteiros de fabricação.- Criação e configuração de novas linhas de produção dentro do SAP, mantendo a consistência do R/3 em relação às alterações nos equipamentos das fábricas e a correta alocação de custos.- Liquidação das Ordens de Manutenção via SAP.- Planejamento de Atividades de Manutenção Industrial.- Gerar e Monitorar os dados para o sistema de indicadores (PPR, SIP e SIIP).- Realizar Manutenção De Ferramentas De Gestão Spaipa (Balanced Scorecard).- Programação de Produção.

- Programa de Monitoria vinculado à disciplina de DEMOGRAFIA, do Departamento de Estatística, sob orientação da Professora NIVEA DA SILVA MATUDA.- Programa de Monitoria vinculado à disciplina de ESTATÍSTICA DESCRITIVA E EXPLORATÓTIA, do Departamento de Estatística, sob orientação do Professor BENITO ORLANDO OLIVARES AGUILERA.- Programa de Monitoria vinculado à disciplina de CÁLCULO DE PROBABILIDADES, do Departamento de Estatística, sob orientação do Professor BENITO ORLANDO OLIVARES AGUILERA.