Daniel Frei Email & Phone Number

Esistono migliaia di diversi fondi d’investimento tra cui scegliere e la scelta di quelli più idonei alle proprie specifiche esigenze richiede tempo e conoscenze. I consulenti professionali, sia indipendenti che legati a istituzioni finanziarie, hanno le risorse, l’esperienza e le competenze per selezionare i fondi più giusti per voi. Prima di formulare una raccomandazione i consulenti dovrebbero avere un quadro completo delle vostre necessità d’investimento e del vostro atteggiamento nei confronti del rischio. I consulenti dovrebbero aiutarvi a stilare un piano finanziario personalizzato e selezionare un fondo o un portafoglio di fondi corrispondente al vostro profilo d’investimento.Visione d’insieme. Un consulente dovrebbe raccogliere tutte le informazioni rilevanti necessarie ad assicurare che vengano prese le giuste decisioni nel vostro migliore interesse. Il primo passo consiste nell’analizzare la posizione in cui vi trovate e individuare i vostri obiettivi finanziari.Valutazione degli obiettivi.Un consulente dovrebbe analizzare obiettivamente la vostra situazione finanziaria e i vostri obiettivi finanziari. Dovrebbe fare una valutazione imparziale, non influenzata dalla pressione e dall’emozione che voi provate quando ad esempio pensate alle spese di istruzione dei vostri figli, al vostro pensionamento o all’acquisto di un immobile.Allocazione delle risorse.La maggior parte degli investitori ha più di un solo obiettivo d’investimento. Un consulente può aiutarvi a investire le vostre risorse in linea con quello che vorreste conseguire. Se le vostra situazione cambia, il vostro consulente può aiutarvi a decidere come riallocare di conseguenza le vostre risorse.Pianificazione fiscale. I consulenti possono anche fornirvi informazioni sugli aspetti fiscali e raccomandare soluzioni fiscalmente efficienti in base alla legislazione fiscale del vostro paese di residenza.

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  University Of Zurich

  Faculty Of Economics