Daniela David Email & Phone Number

Sediul Central

• monitorizarea tranzactiilor realizate de clienti utilizand aplicatia dedicata de monitorizare - investigare si raportare alerte considerate suspecte, intocmire rapoarte de tranzactii suspecte si transmiterea acestora catre ONPCSB, conform fluxurilor interne de lucru;• rol activ de consiliere si asistenta fata de toate structurile/angajatii Bancii carora le sunt încredintate sarcini în scopul îndeplinirii si verificarii obligatiilor de cunoastere a clientelei, de prevenire spalare bani, finantare acte de terorism si gestionare a embargourilor, furnizand acestora suportul si consilierea necesara prin emiterea de opinii cu privire la spete identificate de acestea sau pentru remedierea unor deficiente, in special in ceea ce priveste activitati neobisnuite/ suspecte si/sau activitatea de monitorizare a tranzactiilor;• intocmire analize, suport si informatii necesare solicitate de autoritatile de supraveghere pe linia cunoasterii clientelei, prevenirii spalarii banilor si finantarii actelor de terorism, respectarii regimului sanctiunilor internationale, de fiecare data cand acestea desfasoara actiuni de verificare la nivelul Bancii; informeaza seful ierarhic cu privire la orice solicitari primite de la autoritati in acest scop;• participare activa la diverse actiuni de control cuprinse in planul semenstrial/anual al departamentului, solicitate de grup sau institutii ale statului;• formulare de propuneri cu privire la actualizari si imbunatatiri ale programului de monitorizare a tranzactiilor efectuate de clienti, in situata in care se identifica o astfel de necesitate si, conform solicitarii superiorului ierarhic; participare la implementarea noilor dezvoltari tehnice.

Zona Metropolitană București

• monitorizarea permanenta a operatiunilor clientelei prin intermediul aplicatiilor informatice (SironAML, SironEmbargo);• identificarea, analiza si evaluarea riscurilor de spalare de bani/finantare a terorismului la care este sau poate fi expusa Banca, in ceea ce priveste clientela ce se incadreaza in risc sporit si emiterea de Opinii de conformi-tate care sa contina masuri adecvate de mitigarea a riscurilor;• analizare suspiciunilor si anomaliilor comunicate de catre Directia Control Intern si Antifrauda si raportare suspiciuni de frauda comunicate de catre Directia Control Intern si Antifrauda, catre ONPCSB• transmitere Rapoartele de Tranzactii Suspecte catre Oficiul National de Prevenire si Combatere a Spalarii Banilor (ONPCSB);• asigurarea, obtinerea, verificarea si transmiterea datelor si informatiilor solicitate de catre Autoritatile de Supraveghere, de catre ONPCSB;• acordare suport unitatilor Bancii pentru aspecte ce intra in aria de activi-tate AML• analiza, documentare si formulare Opinii de conformitate si recomandari de mitigare riscuri cu privire la clientii bancii pentru care Banca a primit adrese de solicitare informatii de la autoritati.

Zona Metropolitană București

• monitorizarea in mod direct si prin intermediul celorlalte functii din Banca si din Unitatile teritoriale a modului de aplicare a reglementarilor interne in materie de cunoastere a clientelei pentru prevenirea si combaterea spalarii banilor si/sau finantarea actelor de terrorism;• acordare de suport unitatilor teritoriale cu privere la activitatea de identificare si verificare a identitatii clientilor conform cerintelor legate de cunoasterea clientele;Pagina 2 din 4• emitere recomandari privind initierile de relatii de afaceri cu clientii nebancari si mentinere relatie de afaceri cu clienti incadrati in grad de risc ridicat;• monitorizarea reevaluarii anuale a gradului de risc.

Galaţi, România

• Coordonarea activitatii de implementare, autorizare (competente), administrare si monitorizare a facilitatilor cu programe de finantare si garantii institutionale pentru clienti IMM precum si solicitarea si obtinerea garantatiilor institutionale pentru clientii IMM conform conventiei incheiate cu FNGCIMM si a normelor / procedurilor bancii;• Monitorizarea comportamentului de risc de credit, analiza evolutiei indeplinirii angajamentelor financiare, serviciului datoriei, incidentelor de plata, modificarilor actionariatului si activitatii firmei / grupului de firme;• Monitorizarea permanenta a portofoliului si actiuni de remediere / completare a dosarelor de credit, emiterea de rapoarte de control si analiza activitate;• Intocmire dosare analiza, acordare si monitorizare credite garantate cu garantii FNGCIMM;• Acordare si monitorizare restructurari credite in arierate, intocmire dosare executari credite neperformante;• Urmarire utilizare credite, astfel incat aceasta sa fie efectuata numai dupa indeplinirea integrala a termenilor aprobarii, prin repectarea normelor si procedurilor interne;• Urmarire indeplinire conditii contractuale, trageri in baza documentelor justificative si rambursari, modificari costuri, garantii, etc.;• Inregistrarea in evidentele Bancii a garantiilor aferente facilitatilor de credite acordate clientilor precum si in Arhiva Electronica, corecta inregistrare si valabilitatea acestora, in conformitate cu aprobarile primate si normele interne ale Bancii;• Pregatirea documentatiei contractuale (contracte de facilitate de credit si garantii, contracte de ipoteca mobiliara si imobiliara, etc.) la implementare credite noi, prelungiri, reesalonari, restructurari, etc.;• Verificari lunare si monitorizarea clientilor din portofoliu din punct de vedere al obligatiilor financiare, fiscale, actualizarea informatiilor la Registrul Comertului.

Galaţi, România

• Identificarea in piata a oportunitatilor in scopul atragerii de noi clienti IMM;• Promovarea si vanzarea produselor si serviciilor bancare, inclusiv vanzari incrucisate, clientilor din cadrul segmentului vizat;• Dezvoltarea si gestionarea portofoliului de clienti si volumul de afaceri din segmentul IMM-uri, cu atingerea obiectivelor de buget;• Negocierea si structurarea ofertelor pentru clienti si preluarea de la acestia a aplicatiilor de credit impreuna cu documentatia necesara pentru analiza completa (financiara si non-financiara), intocmirea referatului si a propunerii de credit;• Inaintarea dosarului spre aprobare catre factorii competenti, asigurarea comunicarii permanente cu departamentele interne in cadrul bancii, in vederea indeplinirii nevoilor clientilor;• Comunicare activa cu clientii din portofoliu, oferindu-le consiliere financiara in dezvoltarea afacerii lor.

Galaţi, România

• Asigurarea interfetei intre banca si clienti prin preluarea/predarea documentelor ce intra in circuitul bancar si acordarea de asistenta si vanzare pentru produsele si serviciile bancii, clientilor persoane fizice si juridice;• Operatiuni de deschidere/inchidere conturi, constituire, prelungire, lichidare depozite;• Opertatiuni de incasari/plati cu numerar;• Operatiuni specifice sistemului de transfer bani MoneyGram;• Coordonarea echipei in scopul indeplinirii obiectivelor bugetate;• Acordare de suport echipei in vederea indeplinirii sarcinilor de serviciu

Galaţi, România

• Promovarea produselor si serviciilor bancii atat persoanelor fizice cat si persoanelor juridice, atragerea de clienti noi si de crestere a utilizarii unor produse/servicii retail si/sau IMM clientilor existenti. Activitate preponderent de vanzare care includea si analiza preliminara a creditelor retail si IMM, intocmirea documentatiei ce urmeaza a fi supusa aprobarii si monitorizarea creditelor/produselor aflate in derulare;• Deplasare în teren pentru atragerea de noi clienţi, având în vedere permanent bonitatea şi calitatea acestora;• Urmarirea permanenta si îndeplinirea sarcinilor cu privire la îndeplinirea bugetului de vânzări însuşit;• Intocmirea de rapoarte lunare / trimestriale / semestriale privind realizarile, atingere target.

Galaţi, România

• Urmarire derulare contracte navale si a termenelor de plata, emitere facturi externe si incasare transe de bani conform conditiilor contractuale;• Gestionarea din punct de vedere financiar a relatiei cu furnizorii interni si subcontractori: urmarire respectare clauze contractuale pe stadii de lucrari/livrari, a termenelor de plata prevazute, etc.;• Urmarirea profitabilitatii, incadrarea in buget si dimensionarea costurilor unor componente produse si montate pe navele construite in cadrul santierului;• Intocmirea documentatiei si urmarirea procesului specific exportului;• Monitorizare formalitati de certificare cu autoritatile navale;• Monitorizare costuri pe anumite segmente.