Francisco Esteva Najera Email and Phone Number

1. Regulación en materia de Prevención de Lavado de Dinero y Financiamiento al Terrorismo con Certificación por parte de la CNBV según número de certificado: EENFCW4-2021-67719-NCOC.2. Especialista en Cumplimiento Normativo Internacional con Diplomado en Ética y Cumplimiento Corporativo Internacional por el TEC de Monterrey según certificado digital 63333783.3. Regulación en materia de Protección y Privacidad de Datos.4. Regulación en materia de Cumplimiento Regulatorio en México, Panamá y Colombia.5. Regulación en materia de las Disposiciones Fiscales.6. Regulación en materia de antimonopolio.7. Regulación en materia de conflicto de interés.

• Participación activa con el coordinador de Casa Matriz (Nashville, Tennessee, US) para la preparación y envío de reportes mensuales y anuales corporativos que se consolidan con los paquetes de información de SEC en los formatos 10K y 10Q. La información se prepara siguiendo los lineamientos de los boletines de USGAAP referente al FAS-52, FAS-13, FAS-109, entre otros.• Participación activa en la actualización del sistema de contabilidad (a través de un ERP) y módulos de información financiera, conversión de monedas, reconciliación de cuentas contables y cobertura de riesgo de moneda para fines locales y de Casa Matriz.• Participación activa en la implantación del nuevo sistema de contabilidad UNISON por el anterior sistema contable Contpaqi.• Preparación de Presupuesto para fines locales y de Casa Matriz.• Preparación de pruebas de auditoría bajo las disposiciones de la Ley Sarbanes-Oxley orientada en la reconciliación de cuentas contables, validación de procesos de control interno, identificación de riesgos de negocio y operativos, entre otros.• Preparación de paquetes anuales de información referentes a impuestos americanos.• Preparación de los estados financieros trimestrales para fines de MEXGAAP de Caterpillar Crédito, S. A. de C. V., SOFOMN, ENR, Caterpillar Crédito Panamá, S.A. de C.V. (Sucursal Panamá), Caterpillar Comercial, SA de CV, Sucursal Colombia y GFCM Servicios, S. A, de C.V. (prestadora de servicios administrativos).• Responsable en el seguimiento de cartas, comunicados e información anual ante la Comisión Nacional Bancaria y de Valores.• Responsable como Oficial de Cumplimiento en la aplicación de las Disposiciones para prevenir Operaciones de Procedencia Ilícita (Lavado de Dinero). • Responsable en el seguimiento y contestación de requerimientos ante la Secretaría de Hacienda y Crédito Público a través de las oficinas de Servicios de Administración Tributaria.

• Gerente Senior especializado en Sector Financiero de la oficina Monterrey, donde coordinó trabajos de auditoría de Banco Regional de Monterrey, S. A. y empresas subsidiarias y Vector Casa de Bolsa, S. A. de C. V. y empresas subsidiarias. Asimismo, desde su transferencia a la ciudad de Monterrey en el año de 2000 participó en la auditoría de Grupo Financiero Banorte, S. A. de C. V. y empresas subsidiarias (divisiones Banca y Organizaciones Auxiliares al Crédito), Afirme Grupo Financiero, S. A. de C. V. y empresas subsidiarias. Respecto de empresas prestadoras de servicios, ha tenido a su cargo proporcionar servicios de asesoría en materia de operaciones con productos derivados, tales como: Arnecom, S. A. de C. V., Galvak, S. A. de C. V., Tamuín, S. A. de C. V., entre otras.• Cuenta con experiencia en trabajos especializados de revisión de Operaciones de Procedencia Ilícita (Lavado de Dinero), revisión de Prospectos de Colocación bajo la regla 144A de la Securities and Exchange Comisión (SEC), revisión de Programas de Apoyo emitidos por el Gobierno Federal, revisión de compañías bajo Due Dilligence que entran en proceso de compra, etc., con los clientes antes referidos.• Gerente a cargo, junto con su par de consultoría, de la implantación del sistema Peoplesoft a Banamex, donde se llevó a cabo la reingeniería de sus procesos, eliminación de las iniciativas y la implantación del mencionado paquete, con objeto de poder manejar una adecuada administración de riesgos y satisfacer las necesidades de información internas, de las autoridades y de terceros.• Gerente a cargo de las revisiones de productos derivados para fines de los informes que sobre administración de riesgos que solicita el Banco de México y la Comisión Nacional Bancaria y de Valores a intermediarios financieros. Asimismo, ha estado a cargo de la asesoría de estrategias financieras con este tipo de productos (incluyendo sintéticos y estructurados) para empresas financieras y no financieras.