Responsable de los equipos de Riesgo de Credito, Riesgo operativo y Continuidad del Negocio, Riesgo de liquidez y de mercado y Datanalytics. Definición de la estrategia para consecución de resultados de cada uno. Responsable del Comité de Riesgos ante la Junta Directiva, encargado de Identificar, medir, monitorear, controlar y divulgar los riesgos para que los mismos sean administrados de manera eficiente y eficaz dentro de los objetivos y metas de la entidad.Diseño e implementación de modelos analíticos, estadísticos y exploración de nuevos modelos de IA y ML dentro de la entidad.Resultados clave:Reducción del impacto en costo de provisiones por la recalibración del modelo de provisiones NIIF-9.Reorganización y modernización del área de Datanalytics, implementación de modelos de clasificación de riesgos de clientes y atribuciones dinámicas por perfil de riesgo de cada unidad de negocio.Implementación de herramientas de gestión de cobro basadas en análisis de datos y modelos comportamentales, plan de continuidad del negocio y matriz de riesgos de proceso de la entidad.Incorporación de nuevos modelos de analítica de datos avanzada y exploración de nuevas herramientas de Inteligencia artificial y Machine Learning.

Actualmente mi objetivo es manejar y monitorear indicadores de gestión y control, calce de activos y pasivos, definir la política de tasas bajo la relación Rentabilidad vs Riesgo, promover instrumentos de deuda que generen diversificación de fondeo para posicionar a la entidad en el mercado de capitales, desarrollar la planeación financiera a 3 años, elaborar el presupuesto, implementar las normas internacionales de contabilidad, preparar los estados financieros y presentarlos a las entidades regulatorias y a la casa matriz de la FMBBVA en España; asegurar los procesos de control contable, manejar las relaciones con los fondos de inversión y financiamiento a nivel local e internacional y supervisar los resultados de las personas adscritas a las áreas de Finanzas, Contabilidad, Administración y Compras con la finalidad de garantizar una adecuada estructura de balance, fondeo y capital.A través de las relaciones con diversos fondos internacionales y locales, implementamos un plan de contingencia de liquidez y reorganización de los flujos de caja, permitiendo:• Optimizar la eficiencia administrativa por negociación de tasas y una mejor gestión de los recursos.• Abrir líneas de crédito y proveedores de liquidez. • Reducir más de 90Pbs en el costo financiero• Alcanzar una sostenibilidad financiera durante la pandemia por Covid-19 (2020-2021) que fue resaltada como IMPECABLE por la firma calificadora Microrate y otros fondos internacionales.• Implementación del modelo de rentabilidad de oficinas, productos y montos, para fortalecer los resultados de 27 unidades de negocios a nivel nacional, lo que incrementó el ROA en más de 150Pbs.• Implementación del modelo de control de gastos a través de GIGAS (Gestores de Inversión y Gasto), mejorando la eficiencia administrativa en más de 50Pbs.

Por más de 4 años me encargué de impulsar el mejoramiento del margen financiero del Banco, definir la política de tasas activas y pasivas (precios), asegurar la consecución y mantenimiento de la calificación de riesgo emisor. Dentro de este tiempo y por un año, fui responsable de la Gerencia de Planeación Financiera, de estructurar los reglamentos y circulares normativas del comité de liquidez, implementar modelos financieros de valoración de proyectos institucionales de inversión.Posicionamiento de la empresa a nivel nacional como la primera entidad financiera de Microfinanzas en estructurar la emisión de títulos valores ordinarios por $184.000 millones COP, generando recursos nuevos a bajo costo y la cobertura de necesidades liquidez en el corto y mediano plazo.

Administración de la Liquidez de la entidad, negociación de operaciones Interbancarias y de fondeo en general, recomendar al Gerente de Tesorería estrategias de Fondeo, diseño e implementación y administración del flujo de caja diario y mensual, relación con otras entidades del sector para apertura y ampliación de cupos de contraparte.Participación activa en proyecto de estructuración financiera y análisis de impacto de CDTS en la compañía (como producto nuevo), análisis de factibilidad económica del producto, pruebas integrales de funcionamiento y certificación de funcionamiento del producto (tasa, liquidaciones, causaciones)Proyecto de Estructuración y colocacion con la Banca de Inversión de la primera Emisión de Bonos de la entidad, cumplimiento de objetivos y cronogramas de trabajo bajo presión, diseño y desarrollo del modelo de costos, TIR y mejoramiento de Notch y factibilidad económica de la emisión de Bonos.Participación Activa en el proceso de Calificación como emisor de valores, desarrollo y estructuración del Due Dilligence.

A partir de la ejecución de pagos corporativos, préstamos interbancarios y traslados, cuadres contables, emisión de CDT y CDAT a grandes clientes, seguimiento a las actividades de la Mesa de Dinero apoyé las actividades del área de tesorería. También fui responsable de la estructuración y organización de la liquidez intraday en moneda local, mediante el análisis de datos y la consolidación de Divisas Set FX, SEBRA, venta de efectivo, CEDEC, CDTS, y ACH.