Ben je op zoek naar ondersteuning? stuur een mailtje naar kim@finsieme.nl✔ klantadvies ✔content schrijven ✔training ✔coaching★ Hypotheken ★Pensioen ★Vermogen ★Financiële Planning ★ Beleggen ★Coaching ★ etc.

Actief voor de Stichting FFP (Stichting Federatie Financieel Planners). Dit is de beroepsorganisatie van gecertificeerd financieel planners.

Als financieel planner is het mijn missie om klanten te helpen bij het realiseren van hun financiële doelen en wensen. Met mijn uitgebreide kennis en ervaring in de financiële wereld, weet ik de complexe vraagstukken helder en begrijpelijk te maken voor klanten. Ik ga hierbij altijd uit van hun persoonlijke situatie en wensen, zodat ik een oplossing op maat kan bieden. Ik vind het belangrijk om een vertrouwensband op te bouwen met klanten en ik ben dan ook altijd betrokken aan de situatie. Mijn positief kritische en empathische instelling zorgt ervoor dat ik de juiste vragen stel en goed luister naar de behoeften van mijn klanten. Ik vind het fantastisch om te zien hoe klanten dankzij mijn hulp en begeleiding financieel meer rust in inzicht ervaren.

Samen met klanten hun financiële doelen in beeld brengen en inventariseren naar de reeds getroffen voorzieningen en de voorzieningen waarop de klant volgens het sociale stelsel recht op kan hebben. Op deze manier heeft de klant inzicht in de inkomsten en lasten gedurende een lange periode, maar ook wanneer deze arbeidsongeschikt of werkloos wordt, met pensioen gaat of wanneer een partner overlijdt.Ook kunnen we kijken naar opties om bijvoorbeeld eerder te kunnen stoppen met werken. Is het aflossen van de hypotheek dan verstandig, het opbouwen van pensioen of misschien wel beleggen.Daarnaast houd ik me ook bezig met het traject van het aankopen van een woning, het oversluiten van een hypotheek of het ophogen van de hypotheek voor bijvoorbeeld een verbouwing, energiebesparing of het investeren in vastgoed.

MBO studenten hulp en inzicht bieden in hun financiële situatie en het vergroten van de financiële kennis.

Zelfstandig hypotheekaanvragen beoordelen welke zijn ingediend via het intermediaire kanaal. Dit zijn met name complexe aanvragen van zowel particulieren als ondernemers. Hierbij wordt er veel samengewerkt met de directe collega's om bijvoorbeeld situaties te bespreken, maar ook met het intermediair om samen de financiering zo optimaal mogelijk in te kleden voor de klant.

Samen met een accountmanager beheerde ik een klantportefeuille. De portefeuille bestond uit voornamelijke ondernemers met complexe vraagstukken. De vraagstukken van de klanten waren divers, waaronder het stallen van vermogen/beleggen, financieringsaanvragen, (compagnons)verzekeringen, schenkingsconstructies. Ook het voorbereiden van periodieke onderhoudsgesprekken en review activiteiten behoorde tot mijn taken.Verder hield ik mij bezig met het organiseren en regelen van evenementen en bijeenkomsten voor de doelgroep Private Banking

Als financieel assistent heb ik hypotheekaanvragen beoordeeld en hiervoor offertes uitgebracht. Tevens was ik vraagbaak voor klanten op hypotheekgebied en lijfrenten.

Voor mijn afstudeerstage van het HBO heb ik onderzoek gedaan naar een directe beloningsvorm voor ten Hag pensioenadviseurs. Dit ter voorbereiding op het provisieverbod. De impact op de portefeuille voor de collectieve pensioenen van Ten Hag heb ik onderzocht. Hier heb ik berekeningen voor gemaakt om bijvoorbeeld met een vast uur tarief te werken of een periodieke vergoeding(fee).

Adviseren van particuliere klanten over de dagelijkse bankzaken en verzekeringen. De functie deed ik in deeltijd naast mijn HBO studie

Verkoop en advisering van producten inzake betalen, sparen, lenen, beleggenen verzekeren (schade- en levensverzekeringen) aan bestaande en nieuwe particuliere- en klein zakelijke klanten.