Direzione Antiriciclaggio

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Direzione Antiriciclaggio,

figure giuridiche del tesoriere-Responsabilitàtrasferimento gestione amministrativa all'Uff. Tesoreria Enticessazione Ufficio Tesoreriail servizio di tesoreria: controllo sugli stanziamenti di bilancio e nuovo processo autorizzativoanticipazione di cassa: l'utilizzo e il reintegroil servizio di tesoreria e cassa: tipologie di Entile caratteristiche del bilancio di previsionela gestione del bilancio «armonizzato»i controlli sugli stanziamenti di bilanciogestione del bilancio annuale di previsione e relative delibere di variazionesistema di tesoreria unica e la tesoreria unica telematicafondi a specifica destinazione - Utilizzo di somme vincolate per spese correntiricezione e verifica ordinativi: le reversali e i mandatiriscossione: l'ordinativo d'introito reversalepagamento: l'ordinativo di pagamento mandatoordinativo informatico digitale (OIL)sistema informativo sulle operazioni degli Enti pubblici (SIOPE)rendicontazione periodica: il Giornale di Cassa e la Verifica di Cassachiusura dell'esercizio: conto del tesoriere e conto finanziariomodello di gestione dei servizi di tesoreria e conto finanziario

Modalità di accertamento degli elementi informativi per l’istruttoria della domanda di fidoFonti esterne di documentazione su richiedente fidoProcedura di istruttoria delle domande di affidamentoTecniche di definizione del profilo quantitativo/analisi di bilancioTecniche di valutazione delle garanzie a presidio degli affidamentiNormativa civilistica imprese, persona e famigliaMetodologie di controllo periodico del creditoPrincipi economici e organizzativi aziendali base del settore bancarioDiritto e legislazione del lavoroOffice automationTecniche di valutazione del merito creditizio dei privatiProdotti di finanziamento ordinariProdotti di finanziamento speciali (credito agevolato, fondiario, project financing)Tecniche di “customer care”

le crisi d’impresa: motivazioni, natura e causegli aspetti economici e finanziari della crisi d’impresa: crisi di business, crisi di liquidità, crisi finanziariai segnali indicativi della crisi: le indicazioni reddituali dell’analisi di bilancio (andamento del fatturato, consistenza dei margini, politiche di bilancio)le evidenze finanziarie della crisi: l’andamento del capitale circolante netto e il fabbisogno di liquiditàla dimensione dell’autofinanziamento e le risultanze dell’analisi per flussi: la sostenibilità del debitole risultanze dell’analisi andamentale e della Centrale dei Rischi: gli indicatori di anomalia e i segnali di difficoltà del debitorela valutazione della struttura finanziaria del debitore: quoziente di indebitamento e durata media delle fonti di finanziamentola valutazione di adeguatezza delle garanzie: criteri prudenziali ai fini della determinazione delle svalutazioni e degli accantonamentila ricapitalizzazione delle aziende in crisi: l’intervento degli operatori specializzati nella ristrutturazione delle aziende in difficoltàintroduzione sui reati fallimentari (cenni) commessi dall’imprenditore: bancarotta fraudolenta, semplice, patrimoniale, documentalela bancarotta preferenziale, ricorso/concessione abusiva di creditoi reati commessi da altri in relazione alle crisi d’impresa, in particolare le banchela tutela della par condicio creditorum attraverso l’azione revocatoria sia fallimentare che ordinariala discussione di alcune recenti sentenze su ricorso/concessione abusiva di credito e revocatorie delle rimesse di conto corrente bancariogli strumenti non concorsuali per evitare sia i reati sia le revocatorie: piano attestato, accordi di ristrutturazionele procedure concorsuali: fallimento e concordato preventivole crisi da sovra-indebitamento per imprenditori non fallibili e persone fisichela legge 7/8/2012 n.134 e dl 18/10/2012 n.179

commercio Internazionalei rischiil mercato dei Cambile operazioni transazionaliil Ruolo delle banchestrumenti di pagamento:rimesse documentate o Incasso documentario Definizione/Tipologiecredito documentario Definizione/Caratteristiche/Tipologie/ Fasigaranzie Internazionali Definizione/Caratteristiche/Tipologiedocumenti rappresentativi di mercedocumenti non rappresentativi di mercedocumenti dimostratividocumenti finanziarifideiussionigaranzie autonomeLC Stand-Byantiriciclaggio ed embarghiclearing system: contesto normativo, concetti di base, i clearing systemcorrespondent banking ed il check clearingcustomer service e compliance

L’organizzazione dell’attività bancariaLe attività di sportello: la gestione del conto corrente bancarioIl conto correnteI prodotti di piccolo risparmiostrumenti di pagamento collegati al conto correnteevoluzione degli strumenti di pagamentostrumenti di pagamento: cambiali e ricevute bancarieoperatività sull’esterocomunicazione efficacetecniche di comunicazionetecniche di ascolto attivostrumenti finanziariquadro normativo e le regole di condotta sui servizi di investimentostrumenti finanziari e bancaripolizze Vita finanziarieprocesso di concessione del creditola valutazione del merito creditizio dei privatila tutela del consumatoreGli elementi fondamentali per la valutazione del merito creditizioLa documentazione da richiedere al cliente o alle banche datiLe principali tipologie di credito a privatiLa valutazione del merito creditizio alle impreseIl processo di valutazione del credito alle impreseLe principali tipologie di credito ad impreseGli Strumenti a Garanzia dei Crediti