Romain Alphonse Email and Phone Number

Gestion du Portefeuille Tutelle de l'Agence :Gestion des mandats de tutelle confiés à l'agence. Assurer le respect des obligations légales et réglementaires. Gestion prudente des fonds confiés, en veillant à leur sécurité et à leur rentabilité. Préparation et présentation de rapports réguliers sur l'état des comptes et des investissements aux tuteurs et aux autorités compétentes.Gestion du Portefeuille Associatif :Analyse des besoins financiers et des objectifs des associations clientes pour proposer des solutions adaptées. Gestion des comptes bancaires des associations, y compris le suivi des transactions, des encaissements et des paiements. Fourniture de conseils aux associations sur la gestion financière, la planification budgétaire et la gestion des liquidités. Gestion des demandes de prêts associatifs. Fourniture de support administratif aux associations clientes.Expert Assurance :Connaissances techniques : Maîtrise des produits d'assurance, des réglementations en vigueur et des stratégies de tarification.Analyse des risques : Capacité à évaluer les risques et à recommander les produits d'assurance les plus adaptés aux besoins des clients.Conseil personnalisé : Fourniture de conseils personnalisés aux clients.Veille réglementaire : Suivi des évolutions législatives et réglementaires dans le domaine de l'assurance.Conseiller Clientèle :Accueil et orientation : Accueil des clients en agence.Conseil financier : Fourniture de conseils financiers personnalisés en fonction de la situation et des objectifs des clients.Gestion de portefeuille : Suivi et gestion des comptes de 1600 clients.Prospection : Identification de nouvelles opportunités commerciales.Renforcement au Niveau de Plusieurs Agences en Banque : Travail en collaboration avec les équipes des différentes agences. Fourniture d'un soutien opérationnel aux agences en cas de besoin. Facilitation de la communication entre les différentes agence.

Objectif du poste : Gérer et faire croître les portefeuilles d'épargne des clients tout en fournissant des conseils financiers personnalisés pour les aider à atteindre leurs objectifs financiers.Responsabilités principales :Analyse des besoins financiers : Écouter et comprendre les besoins financiers spécifiques de chaque client, y compris leurs objectifs de placement, leur tolérance au risque, leur horizon temporel et leur situation financière actuelle.Conseil financier : Fournir des conseils financiers personnalisés aux clients, en leur recommandant des stratégies d'investissement appropriées pour atteindre leurs objectifs.Surveillance et ajustement : Suivre de près les performances des investissements des clients et apporter des ajustements en fonction des conditions du marché et des objectifs financiers changeants.Gestion des risques : Évaluer et gérer les risques associés aux investissements, en veillant à ce que les portefeuilles soient conformes aux objectifs de risque des clients.Rapports et communication : Fournir des rapports réguliers aux clients sur leurs investissements, leurs rendements et leur performance globale. Communiquer avec les clients pour répondre à leurs questions et préoccupations.Recherche financière : Effectuer une recherche approfondie sur les marchés financiers, les tendances économiques et les opportunités d'investissement pour rester informé et prendre des décisions éclairées.