Available for all compliance related activities like writing or checking policies, designing compliance and risk frameworks, performing 2nd line controls and audits, and so on. Interested? Send me a PM

Latest successes: AML Registration process in NL, AT and FR succesfully completed. Performance and responsibilities: - Setting up the Legal & Compliance department - Responsible for a number of large projects: --> Preparing and submitting registration/licence/exemption applications to (international) supervisors (including registrations relating to the recent AMLD 5/Wwft amendments), --> Set up the risk&control framework --> Set up and performing second-line controls --> Set up the risk register. - Write and update Compliance policies (inside trading, ancillary functions, gifts, conflicts of interest, etc.)- Write the Compliance Program- Create awareness (e.g. by giving training courses) - Advising on (policies related to) Legal & Compliance topics (including agreements, complaints, claims and litigations, liability, employee integrity, Customer integrity, sanction legislation, privacy and new products).Meest recente succes: Het Wwft registratieproces bij DNB succesvol doorlopen. Prestaties en verantwoordelijkheden: - Opzetten van de Legal & Compliance afdeling - (eind)Verantwoordelijk voor een aantal grote projecten: --> voorbereiden en indienen van registratie/vergunning/ontheffingsaanvragen bij (internationale) toezichthouders (o.a. registraties m.b.t. de recente AMLD 5/Wwft wijzigingen), --> Opzetten van het risk&control framework --> Inrichten en uitvoeren van de tweedelijnscontroles --> Opstellen van het risk register. - Schrijven en updaten van Compliance policies (inside trading, nevenfuncties, giften, belangenverstrengeling enz)- Opstellen van het Compliance Programma- Creëren van awareness (o.a. door het geven van trainingen) - Adviseren over (beleid met betrekking tot) Legal & Compliance onderwerpen (o.a. overeenkomsten, klachten en claims, aansprakelijkheid, medewerkersintegriteit, Klantintegriteit, sanctiewetgeving, klachten, privacy en nieuwe producten)

In this position I was a compliance advisor for various local banks and Departments. This included the largest local Rabobank in the Netherlands, Rabobank Rotterdam and the departments customer service, asset management and large (international) corporations. I also was part of the Privacy expert group within RabobankActivities that were part of the duties in this position: Performing a local compliance risk analysis Provide input for the Bank Broad Risk Analysis Conducting investigations into and periodically reporting on the compliance risks of the following subjects: Governing Process, Employee Integrity (Gifts, Side activities, conflicts of interest, Inside trading) Mortgage advice and management, Consumer Financing, Investment services, Customer integrity, Sanctions legislation, Outsourcing, Employee expertise, Insurance and Customer Privacy Protection Give training and awareness sessions regarding above mentioned subjects Advise employees and board on compliance related issues Explanation of the quarterly report to the Management Board, the Supervisory Board and the Regional Compliance Officer Merger-related activities, including the preparation and monitoring of a merger-oriented risk analysisTaken: Creëren van awareness, adviseren en signaleren compliance risico'sDoelgroep: Directie, managers en medewerkers van Rabobank Rotterdam en de regioteams (Vermogensmanagement, GrootBedrijf, Klantenservice)

Het doel van de LCO is een onafhankelijk en objectief oordeel te geven en te rapporteren over de stand van zaken op het gebied van naleving van wet- en regelgeving en van interne regels. Deels door te oordelen op basis van de uitgevoerde eerste- en tweedelijnscontroles en deels door zelf aanvullend controleactiviteiten uit te voeren. Tevens is het doel van de LCO de beheersing van compliancerisico’s binnen zijn bank te bevorderen. Enerzijds door toe te zien of deze beheersing goed is ingericht, anderzijds door proactief initiatieven te nemen om de beheersing van compliancerisico’s te versterken. Werkzaamheden die onder andere uit bovenstaande functieomschrijving voortvloeien zijn:  • Het uitvoeren van een lokale compliance risicoanalyse  • Input leveren voor de Bank Brede Risico Analyse  • Monitoren en sturen op naleving van de Regeling Bestuurderskredieten en Regeling Medewerkersintegriteit (giften, nevenfuncties, ongeoorloofde bevoordeling, Privé Transacties en screening) • Het uitvoeren van onderzoeken naar en periodiek rapporteren over de compliance risico’s van de volgende onderwerpen: Besturend Proces, Hypotheken advies en beheer, Consumptieve Financieringen, Effectendienstverlening, Klantintegriteit, Sanctiewetgeving, Bemiddeling, Uitbesteding, Deskundigheid Medewerkers, Verzekeren en Privacy Bescherming Klant Daarnaast ben ik lid van de expertgroep Privacy (Bescherming Klant). In deze expertgroep wordt casuïstiek vanuit de hele organisatie behandeld en beantwoord en zijn we betrokken bij beleidsvorming en implementatie.

In deze functie waren mijn verantwoordelijkheden hetzelfde als bij Rabobank Rotterdam.Aanvullend was het ook mijn taak om de directie en de Raad van Commissarissen periodiek te informeren over de stand van zaken binnen de bank.

• Coördineren en bewaken proces rondom klantintegriteit. • Uitvoeren van klantreviews • Opstellen van lening,- en zekerhedendocumentatie• Coördineren en bewaken van processen en procedures met betrekking tot de dienstverlening. Onder andere financieringsaanvragen, uitboekingen en betalingen• Eerste aanspreekpunt voor klanten en afhandelen serviceaanvragen, klachten en verzoeken.

• Lid van het managementteam van Schretlen Rotterdam en daarmee medeverantwoordelijk voor het opstellen van lokale en organisatiebrede procedures en beleid.• Mede opstellen lokaal vestigingsbeleid (waaronder bepalen van doelstellingen en focus en het implementeren van organisatiebeleid)• Actieve rol in diverse projectgroepen Het laatste project waar ik bij betrokken ben geweest is de ontwikkeling en uitrol van een nieuw dienstverleningsconcept. Bij dit project fungeerde ik als praktijkdeskundige vanuit Schretlen. - Opstellen en redigeren nieuwe procedures en werkwijzen (o.a. procedures voor klantbediening, klant intakeproces, klant migratieproces en diverse werkinstructies)- Adviseren Rabobank Nederland onder andere op het gebied van ICT, hardware, software en telefonie- Signaleren van onvolkomenheden m.b.t. het dienstverleningsconcept- Contactpersoon voor lokale Rabobanken in de regio• Toezien op naleving beleid en procedures waaronder klantintegriteit. • Actieve bijdrage aan project “herkomst vermogen” waarbij in beeld gebracht moest worden wat de herkomst van het vermogen van de klant was• Zelfstandig afhandelen volledige sollicitatieprocedure ondersteunende functies, voeren van beoordelingsgesprekken en HR administratie• Lokaal contactpersoon van centrale stafafdelingen (waaronder HRM, facilitaire dienst, back office, ICT en marketing en communicatie)• Opstellen en actualiseren procedures en werkwijzen• Ondersteunen bij het monitoren en de afhandeling van aanwijzingen van Audit, Interne Controle en Riskmanagement• Aanwezigheid en begeleiding bij relatiemarketingactiviteiten met cliënten

Bij Theodoor Gilissen was ik lid van het projectteam dat tot taak had alle cliëntdossiers na te kijken op ontbrekende informatie en documentatie. Deze dossiers moesten worden gecompleteerd zodat voldaan werd aan (nieuwe) wet en regelgeving op het gebied van Customer Due Diligence zoals de regeling Customer Due Diligence kredietinstellingen en verzekeraars, de Wwft, de MiFID en het ‘Know Your Customer’ beginsel uit de Wft.

In de functie van compliance administrator waren mijn werkzaamheden onder andere het screenen van dossiers en cliënten met betrekking tot het voldoen aan de opgestelde compliance richtlijnen. Dit houdt in het controleren van de dossiers op aanwezige benodigde documenten, het benaderen van klanten voor de eventueel missende documenten en het vinden van achtergrondinformatie. Het contact is voornamelijk Engelstalig. Voor het verkrijgen van de juiste documenten moet door de klant meestal worden betaald (notaris) en is dus vaak intensief contact en overredingskracht nodig.