G Abraham Martínez León Email and Phone Number

Miembro del Consejo de Administración, asistencia a sesiones ordinarias para toma de decisiones.Asistencia a las sesiones en calidad de presidente del Comité de Comunicación y Control, actualmente presidente del Comité de Riesgos y Comité de Auditoría.En el Comité de comunicación y Control se revisan entre otras cosas: reportes de operaciones, nivel de exposición a riesgos de PLD/FT.En Comité de riesgos, se realiza la revisión de la exposición de manera global y por tipo de riesgo que tiene la Cooperativa, de igual forma se realiza la revisión y se da el Vo.Bo. de los dictámenes que presenta el área de administración de riesgos relativos a modificaciones y/o creaciones de nuevos productos a comercializar.Como Comité de de Auditoría se realiza seguimiento a la revisión del auditor externo a los EEFF, revisión y aprobación de manuales, evaluación del desempeño del área de contraloría y auditoría interna, seguimiento de las auditorías internas realizadas,atención de requerimientos del órgano regulador.Presidir asamblea seccional para presentación de resultados del ejercicio.

Desarrollo del área de Administración de Riesgos para dar cumplimiento a la Circular Única de Seguros y FianzasDesarrollo de procesos para identificación, seguimiento y revelación de los diferentes riesgos a que se expone la entidad aseguradora (Mercado, Crédito, Liquidez, Descalce, Concentración, Suscripción y Operacional), entrega de información mensual y trimestral para Grupo Directivo y Consejo de Administración.Participación en la determinación de la distribución de los Fondos Propios Admisibles, así como cálculo del Requerimiento de Capital de Solvencia de la Institución.Diseño, elaboración y presentación de la Auto evaluación de Riesgos y Solvencia Institucionales al Grupo Directivo, Consejo de Administración y Organismo Regulador.Elaborar propuesta de límites de riesgo para autorización del Consejo de AdministraciónContar con el nombramiento de Oficial de Cumplimiento de la Institución para la atención de las Disposiciones vigentes en la materia, manejo de sesiones de Comité de Comunicación y Control, determinación de matrices y perfiles de riesgo en que se deben clasificar los clientes; diseño de patrones de alertas para identificación de operaciones, atención a auditoria por el Organismo Regulador.Diseñar e Impartir programas de capacitación anual e inducción en materia de Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita a personal de la institución y agentes de seguros.

Actividades de consultoría y asistencia técnica a entidades del Sector de Ahorro y Crédito Popular, debidamente registrado en el padrón de prestadores de servicios de BANSEFI.Enfocado a los temas de Administración de Riesgos y Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita.Impartir capacitación anual en la materia de acuerdo a lo establecido en la regulación vigente en materia de PLD, constitución del Comité de Comunicación y Control, Manejo de evidencias documentales, perfiles transaccionales de socios.Elaboración de informes de riesgos para grupo directivo y consejo de administración, desarrollo de metodología y monitoreo de los diferentes riesgos a identificar, controlar y mitigar por parte de las instituciones

Se realizaron los manuales de las dos áreas que fueron autorizados por el Consejo de Administración.En materia de Riesgos, se realizaban diversos reportes donde se mostraban la pérdida esperada, riesgos de liquidez y de mercado, diversificación de operaciones, riesgo común, reportes de personas relacionadas, análisis de la cartera, monitoreo de la cartera vencida por sucursal y producto, establecimiento de los límites de riesgos y finalmente se iniciaron los trabajos para monitorear el riesgo operacional. Adicionalmente se atendían requerimientos del área de crédito para emitir la opinión respectiva previo al lanzamiento de algún nuevo producto o modificaciones de los ya existentesRespecto de Prevención de Lavado de Dinero, se realizaba el programa anual de capacitación a impartirse en la institución de manera integral (diseño, programación, impartición, evaluación y entrega de constancias), consultoría a los clientes internos, monitoreo diario de posibles operaciones sospechosas que se debían presentar al comité de comunicación y control; así como elaboración, análisis y resguardo de las evidencias de las mismas. Atención a los diferentes portales de internet a que está obligada la institución en la materia (SITI PLD/FT, SITI @WEB y SITI AA). Diseño de reportes y diversos formatos para un adecuado conocimiento de los socios en general como de los de alto riesgo.

Revisión de la correcta requisición de los pagarés generados pro la entrega de préstamos. Se logro una reducción del 60% de las incidencias mensuales.Mediante el diseño de herramientas estadísticas y matemáticas se cuantifican los riesgos potenciales en que se incurren con la entrega de reportes a Gerencia y Consejo de Administración. Con la generación de estos reportes de logró la oportuna toma de decisiones.Se realizaron revisiones de las autorizaciones del departamento de crédito y así validar la correcta integración de los expedientes como la consistencia de la información entregada por los socios y la existente en sistema, así mismo, se realizó el diseño de los diagramas de flujo de los diferentes procesos de crédito. Con esto se logro tener un mayor control y consistencia en la información tanto física como en sistema.Elaboración de perfiles de clientes para determinar probabilidades de pago de acuerdo a sus características especificas. Estos perfiles nos permiten tener un mayor conocimiento del socio.Se realizaron dos manuales para la empresa, el de Administración de Riesgos y Prevención de Lavado de DineroSe participó en la integración del expediente de la sociedad para solicitar a la CNBV la autorización para operar como SOCAP.

Elaboración de cuadernillo mensual de 60 entidades afiliadas a la asociación con indicadores financieros y estadísticos agrupados por sector. Organización de cursos a los afiliados. Se realizaron reportes para intercambio de información con diversas entidades gubernamentales (CONAVI, ABM)

Análisis de base de datos para realizar reportes de concentración de cartera, es decir, se clasificaban por características especificas, tales como edad, estado civil, sexo, para detectar concentraciones de créditos y morosidad.Se relizaba el cálculo quiencenal de las comsiones a cobradores.