全面组织协调公司反洗钱及反恐怖融资、金融消费者权益保护相关工作，制定内部制度框架，落实监管要求，梳理内部流程，审核项目产品，组织领导总分子公司开展反洗钱及权益保护具体工作。

o系统建设----设计建立C端客户无卡支付监控系统，归纳总结监控规则，设计无卡支付案例查处流程。o日常协查----根据银联提示，发卡行提示，各渠道方提示处置日常风险协查工作。接待、配合有权机关（公检法等）进行数据、信息调取。o案例管理----派发公司风控系统案例至分支机构，指导分支机构进行案例回复。o风险事件处置----针对各类风险事件（伪卡、侧录、预授权、创新业务等）采取应急处置工作。o风险排查----根据分支机构考核成绩，欺诈率等排名，抽调分支机构进行现场风险排查。o制度建设----根据银联、人行等主管机关要求，制定协查、风险事件应急处置、核销等制度。o外卡协查----配合Visa，MasterCard等境外卡组织进行相应的单据调取，风险事件查处。

1、建立/完善第三方支付公司基础风险控制制度 2、审核大商户/大账户设立，风险等级评估 3、拟定/新增风险控制规则 4、监控在线交易 5、基础第三方支付及风控知识培训 6、设定公司内部风险管理规则

一、金融风险控制 1.违规账户及存在风险帐户的审核，限制与解限 2.大商户（Lightinthebox.com，敦煌网等）销售风险评估，月/周报表 3.大账户设立审核，认证 4.协助部门主管组建新团队 二、合规 1.反洗钱及反恐怖融资监管 2.向各国及地区金融监管机构提交可疑交易/帐户报告 3.亚太新注册帐户认证 4.辅助建立帐户认证外拨电话标准化流程