黄智敏 Email & Phone Number

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在银行7年间担任营运管理部高级业务主任一职，熟悉各类零售及对公业务，了解各类业务的操作风险，主要负责营运业务合规性管理及反洗钱风险监控工作，工作内容如下：1.营运业务合规性管理工作：A.行内库房重要空白凭证库存管理；B.各类型本外币账户管理工作，对开户文件、身份证明合规性、完整性进行审核；C.支付结算清算工作授权（包括大小额支付、swift、cips、电票等），擅长处理各类跨境资金清算，曾处理各类非居民个人境内购房、资本金投资、资金池、利润汇回、股权激励等跨境业务；D.定期对辖内分支机构进行现场营运业务合规性检查；E.参与行内各系统建设及行内营运制度编写工作；F.营运业务后督审查工作.2.反洗钱风险监控工作：熟悉监管机构反洗钱相关制度，负责监控客户账户全流程账户反洗钱调查工作，其中包括A.建立业务关系前的CDD尽职审查（包括识别客户受益所有人，了解客户开户目的和资金来源，评定客户风险等级等）；客户建立关系后的持续识别（包括针对不同风险等级客户进行不同频率的持续识别，结合客户交易及客户网络负面信息等，确定客户风险等级的变更等）；客户信息变更触发事件的重新识别工作（包括确定客户存量信息变更与洗钱风险的提升是否有关联等）；B.审核支付结算交易对手及交易地区，对相关名称进行进行黑名单匹配审核，对资金清算洗钱风险进行监控；C.按照国内人民银行规定每天报送全行大额交易；D.从支付结算记录中（包括交易频率、交易对手行业类别、交易附言等维度）甄别及调查异常交易，分析是否涉及可疑交易；E.协助合规部门完成每年人民银行反洗钱年度评估工作。F.参与行内反洗钱系统建设，结合日常营运业务可能存在的洗钱风险点，完善行内反洗钱系统。

广州

1 负责支行个人银行业务，包括个人开销户，本外币现金存取款，个人结售汇，香港见证开户，人民币汇款，电子银行等个人银行业务。2 负责个人外币汇款及申报，包括个人境内跨行同城异地外币汇款，居民非居民海外汇款，个人跨境人民币汇款操作信息录入及汇款业务处理。3 负责个人境内外本外币来账电文及头寸处理，国家外管局个人外汇资金申报。4 负责处理本外币票据托收，包括粤港票据交换，人民币票据交换，海外票据托收等。5 负责支行理财产品交易合规检查，整理及装订已交易的产品原件，保证每一笔交易合规，合法。6 支行自助设备维护，包括自动柜员机的清机，加钞，吞卡，长款，短款等日常维护，处理客户投诉等。7 负责支行日常反洗钱系统录入处理。

佛山

1)作为综合柜员熟悉并了解个人储蓄业务出纳会计工作和相关法规,包括个人开销户,支付结算、资金清算、账户管理等.. (2)熟悉国家个人外汇结算业务的相关规定和操作. (3)负责支行自助设备日常加钞,清机,处理客户投诉卡钞,吞卡等投诉.. (4)熟悉对公日常业务会计工作操作流程及相关法规.包括对公开销户,保证金存取，银行承兑汇票及商业承兑汇票查询查复业务及兑付,票据同城交换,全国票据影像系统等一系列日常对公业务品种。 (5)对公及储蓄客户交叉营销信用卡及贵宾卡服务,每季度完成分行下达的任务. (6)柜台交叉营销理财产品，基金,保险等相关银行产品。 (7)成功通过广发行内部理财人员资格考试认证，及广发金业务资格认证,通过广发行内部技能考试,为二星级柜员. (8)取得会计从业资格证书及反假币从业资格证及银行从业资格证