aml&compliance

反洗钱/合规

1.负责整体运营的稳定运行，包括：账户业务、外汇业务、单证业务、清算业务。2.根据业务量安排和调整人员工作3.起草和修订分行流程4.熟悉反洗钱法规、FATF指引、FCPA、掌握制裁相关的政策和判断5.分行反洗钱二级复核,对分行大额和可疑交易的进行判断  6.当局与分行的联络窗口，负责分行运营相关的当局培训

1.负责出口押汇、福费廷、二级市场福费廷的融资业务，出口大宗业务，进口保函开立2注重与客户经理和操作中心的双向沟通，确保业务的顺利进行3协助海外分行完成首笔跨境同业贸易融资业务

1.负责所有进出口业务和各类报表与报告的复核，外汇交易买卖，对课内员工工作的临时调整，与其它课和与客户的沟通与交流等。课内操作流程、报表流程的制定和修改。负责业务领域的系统测试、案例编写。业务代行TT汇入汇款工作，熟悉电汇/票汇/跨境人民币汇款业务。熟练掌各类MT电文和MBT/RCPMIS/VAT/BOP/CNAPS/SWIFT等系统。掌握美国OFAC/EU/JP规定，熟悉一揽子制裁，特定领域制裁，混合制裁的政策。警惕并避免交易中出现制裁信息。2.兼任分行合规联络员和国际收支专员。熟悉反洗钱法规和KYC。熟悉人行、外管的文件精神。掌握领域内的业务合规要求。每月参加总行错漏报和反洗钱学习会，向组员分享业务合规知识。熟练掌握向当局咨询业务问题起票的方式。熟悉反洗钱系统，参与反洗钱系统测试工作，每月向课内组员开展反洗钱宣传月活动。每日复核AML系统，对系统抓取的可疑交易进行人工再判断。对于经过业务和报文系统过滤后抓取的可疑业务进行内容与交易背景再判断。制定课内合规篇、业务check list。3.定期与营业课同事一起拜访客户，进行相关业务讲解，协助前线拓展业务4.行内学习:TT汇出汇款，账户业务的开立/变更/关户；授信业务的审查

负责审单和问题处理团队的管理,包括团队人员的管理与工作分配，与总行、前线,客户和其它分行的沟通，复核大金额和重要单据，复核出单信息，发送报文和解决各类问题，回复各类邮件等。从客户前端控管交易合理、合法性，配合营运中心判断可疑交易背景

从事进口开证、到单、押汇、付汇，出口信用证通知、审单、押汇、收汇，跟单托收，保理，转让信用证，福费廷，海外代付，供应商融资，二级市场同业，国内信用证，外事管理、印鉴审核等各项业务操作。

主要负责出口审单,通过了渣打集团反洗钱课程学习，熟练掌握在处理交易中判断交易是否涉及洗钱或制裁。熟练查询船舶系统和制裁交易过滤系统。