• Liderança do time de TM (Transaction Monitoring) – acompanhamento de projetos, desenvolvimento de carreira, construção de PDI;• Gestão de indicadores relacionados a área;• Elaboração, atualização e revisão de documentos oficiais da companhia (Políticas, Procedimentos e Manuais) relacionados à PLD/CFT, KYC, KYE e KYTP;• Suporte à outras áreas de negócio como Client Onboarding/KYC, FVI, People e Produtos;• Calibragem e criação de regras de monitoramento de acordo com a legislação local (Carta Circular BCB n° 3.978 e 4.001) em sistemas de monitoramento interno e externo;• Membro do Comitê de PLD;• Reporte ao COAF, após decisão do Comitê de PLD;• Acompanhamento de Auditoria Interna e Externa, além de auxiliar na elaboração de planos de ação e execução deles;• Auxílio na elaboração de respostas e envio de evidências à Inspeção do Banco Central em PLD;• Elaboração do processo de EDD (Enhanced Due Diligence) para PEP’s (Pessoas Expostas Politicamente), KYE e KYTP;• Auxílio na criação dos processos de QA (Quality Assurance), KYE e KYTP;• Identificação e avaliação dos riscos de PLD para novos produtos e processos da companhia.

• Análise de KYC (Know Your Customer) / CDD (Custumer Due Diligence) para empresas de médio e grande porte, sendo empresas brasileiras e estrangeiras, atuando na renovação e onboarding, baseada na matriz de risco da instituição;• Responsável por realizar a atribuição de risco (baixo, médio e alto), considerando todas as informações coletadas pela área de cadastro (incluindo documentação), informações subsidiadas pelo RM responsável, análise de listas restritivas / mídias negativas e coleta de informações por meio de pesquisas externas;• Coleta de informações e submissão, para área como Comercial, CRS, Jurídico e Compliance;• Análise aprofundada (EDD – Enhanced Due Diligence) dos fatores de risco: risco geográfico, verificação do nível de supervisão e transparência associados ao tipo de empresa, análise estrutural, considerando estrutura acionária, identificação do beneficiário final (UBO), análise de setores de risco, análise de produtos & serviços, avaliação de propósitos, fonte de renda da empresa, finalidade do relacionamento, compatibilidade de produtos com o perfil do cliente, avaliação de capacidade financeira, informações de fonte de riqueza de PF, avaliação de risco PEP, análise de risco transacional, risco de canal de distribuição e risco de informações adversas e listas restritivas, avaliando a reputação do cliente e os riscos em manter o relacionamento.

Análise de alertas com suspeita de lavagem de dinheiro, escalonados pelos analistas de 1° nívelAnálise 360° dos clientes e seus relacionados, incluindo os últimos 12 meses de extrato, pesquisas internas como histórico de relacionamento, esclarecimentos da área comercial, lista de Figura Pública, lista de monitoramento local e mídias negativas internas / externas;

Análise de alertas e investigação de atividades transacionais para detectar atividades suspeitas de lavagem de dinheiro ou financiamento ao terrorismo dentre todos os níveis de clientes (Retail/Private/Corporate), através de sistemas de monitoramento baseados em cenários de risco, em cumprimento a regulamentações nacionais e internacional (OCC – Office of the Comptroller of the Currency);Realizações de pesquisas, coleta de dados e registro de evidências nos sistemas internos, na Internet, KYC (Know Your Customer), contato com a área comercial responsável pelo relacionamento com o cliente, investigação e possível escalonamento para Compliance;Acompanhamento e monitoramento de operações financeiras em conta corrente, poupança e conta investimento, nos segmentos Retail, Private e Corporate, avaliando a capacidade financeira do cliente e coerência com sua movimentação indicando indícios de lavagem de dinheiro;Análise dos casos dentro do SLA estipulado pela área e padrões de confidencialidade;Treinamentos e vivências das legislações 9613/98 e 12.683/12 circular 3461 e 3264 – BACEN.

Análise de reclamações (clientes CITIBUSINESS, seguimento 66/20), registradas via atendimento CitiService, Ouvidoria, SAC, Fale Conosco e BACEN;Atualização de informações recebidas através dos sistemas: Exceller Corporate / Exceller Consumer / Eclipse BPM / Stars;Analisar e notificar as áreas responsáveis, coordenando até que o caso seja solucionado;Atendimentos a solicitações de RM’s, SM’s, PSC’s e demandas regionais via e-mail;Atendimento às demandas operacionais (comprovantes, extratos, Informe de Rendimentos, Francesinha, Inglesinha, Posição em Carteira, Aviso ao Sacado);Suporte ao cliente nos processos que envolvem identificação de lançamentos em sua conta.

Atendimentos telefônico à conta corrente (Citibusiness seguimento 20 e 66 / Corporate seguimento 70): consulta de saldo e tarifas, pesquisas de lançamentos, reserva de valores para saque em agência, consulta e suspensão de débito automático, sustação de cheque e pedido de talão;Pesquisa de pagamentos da data ou já efetuados;Consulta de títulos e acompanhamento junto ao cartório ou Serasa, auxílio ao cliente no entendimento dos relatórios de liquidação e posição em carteira, pesquisa de ressarcimentos e créditos não localizados;Realização de aplicações e resgates de clientes;Confirmação de recebimento de transações financeiras via carta: Ted, Doc, Cheque OP, pagamento de boletos e tributos;Auxílio aos clientes na criação de usuário para utilizar o sistema de pagamentos e consultas bancárias disponibilizadas pelo banco;Responsável pela interação com áreas operacionais e de relacionamento a fim de obter informações seguras e garantir um atendimento com excelência ao cliente.

Análise de casos gerados pelas ferramentas de prevenção a fraude, especialmente com intuito de identificar estabelecimentos e telefones fraudulentos;Auxílio na análise de casos baseados no perfil comportamental do associado – Score (Falcon), como AFEWS e LYNX;Contato com associados para confirmação de despesas e necessidade de bloqueio do cartão, além de solicitar a emissão de segunda via e suspensão de transações fraudulentas;Interação com analistas usuários de outras ferramentas no intuito de compartilhar informações a respeito de fraude e melhorar a efetividade na gestão do processo de detecção, possibilitando dessa forma a identificação de endereços, propostas fraudulentas e falsidade ideológica;Alertar possíveis oscilações, queda do sistema e inconsistências nas regras existentes de prevenção a fraude;Elaborar sugestões de melhorias / ajustes nos processos existentes e nas regras de prevenção a fraude;Identificar comportamentos fraudulentos e tendências de fraude.